Lokata strukturyzowana Zwrotnik Raka II
Inwestuj tam, gdzie bessa nie dotarła

17% zysku, w czasie gdy WIG20 stracił ponad 30%! Taki zysk osiągnął w okresie od 27 września 2007 do 10 lipca 2008 koszyk funduszy z lokaty strukturyzowanej Zwrotnik Raka. Lokata daje szansę na zysk wraz ze wzrostem wartości notowań funduszy, zabezpieczając jednocześnie przed utratą zainwestowanego kapitału. W lokacie połączyliśmy trzy fundusze w koszyk który jest optymalnym sposobem inwestowania w regionie Afryki Północnej i Bliskiego Wschodu.

Chcesz zainwestować w lokatę Zwrotnik Raka? Sprawdź jak

Jak działa lokata

Lokata Zwrotnik Raka pozwala inwestorom zarabiać na spółkach z regionu Bliskiego Wschodu i Afryki Północnej. Region MENA (od angielskiego: Middle East and North Africa) to 19 krajów zamieszkanych przez ponad 300 milionów osób. O sile tego regionu stanowią ogromne zasoby ropy naftowej - to stąd pochodzi 1/3 światowego wydobycia tego surowca. Kraje regionu w większości bardzo racjonalnie inwestują dochody z handlu ropą rozwijając inne sektory gospodarki. W efekcie w 2007 roku PKB regionu wzrósł o ok. 7 proc. - bez uwzględniania branży naftowej. Właśnie dlatego region MENA jest bardzo ciekawym miejscem do inwestowania.

Giełdy Bliskiego Wschodu i Afryki Północnej żyją własnym życiem dając szansę na zyski także wtedy gdy większość światowych rynków traci. Dlatego aktywa z tego regionu są bardzo cennym składnikiem portfela. W skład lokaty Zwrotnik Raka wchodzą trzy fundusze inwestycyjne które nie są bezpośrednio oferowane na polskim rynku:
- Julius Baer Multistock - Northern Africa Fund inwestuje w akcje spółek z Afryki Północnej - przede wszystkim z Egiptu i Maroka. W podziale sektorowym dominuje branża finansowa przed telekomunikacyjną i surowcową.
- Schroder International Selection - Middle East Fund działa przede wszystkim na Bliskim Wschodzie inwestując m.in. w Izraelu, Zjednoczonych Emiratach Arabskich, Kuwejcie i Turcji. W portfelu funduszu największy udział mają spółki z branży finansowej.
- Ocean Fund - Equities MENA Opportunities (zarządzany przez Societe Generale) jest szczególnie aktywny w Zjednoczonych Emiratach Arabskich - Dubaj i Abu Zabi. W portfelu dominują spółki działające na rynku nieruchomości przed branżą finansową.

Udział poszczególnych funduszy w koszyku na którym oparta jest lokata jest równy. Końcowy zysk z inwestycji zostanie obliczony jako średnia arytmetyczna wyników koszyka funduszy w ostatnim roku trwania lokaty.

Więcej informacji o wybranych funduszach oraz powody, dla których warto inwestować w regionie MENA znajdują się w Karcie informacyjnej

Idealny sposób na dywersyfikację portfela

Korelacja pomiędzy koszykiem funduszy z lokaty Zwrotnika Raka oraz indeksami obrazującymi sytuację na rynkch (polskim - WIG20, amerykańskim - S&P500 i japońskim - Nikkei225) jest bardzo niska. Wg teorii portfelowej laureata nagrody Nobla prof. Harrego Markowitza składniki portfela powinny cechować się jak najniższą korelacją (współczynnik korelacji powinien mieścić się w przedziale od 100% do -100%), taki dobór ogranicza bowiem ryzyko portfela i stabilizuje oczekiwaną stopę zwrotu. Lokata strukturyzowana Zwrotnik Raka jest doskonałym elementem do dywersyfikacji portfela inwestycyjnego gdyż koszyk funduszy z lokaty cechuje się niską korelacją ze światowymi indeksami: WIG20 -9,26%, S&P500 0,07%, Nikkei225 -17,88%.

Wyniki historyczne

Na poniższym wykresie prezentujemy notowania koszyka trzech funduszy od 27 września 2007 roku (początek działalności Julius Baer Multistock - Northern Africa Fund) do 10 lipca 2008 r. na tle indeksu największych polskich spółek - WIG20. W tym okresie koszyk wybranych przez nas funduszy zyskał 17,4 proc., podczas gdy WIG20 stracił ok. 30 proc.

Lokata Zwrotnik Raka II w pigułce:

• Dostęp do dynamicznie rosnących rynków kapitałowych Afryki Północnej i Bliskiego Wschodu
• Brak ryzyka kursowego
• Gwarancja 100% zainwestowanego kapitału
• Brak podatku Belki od zysku
  
• Brak opłaty wstępnej przy przystąpieniu online
• Minimalna wpłata już od 10 000 zł
• Zapadalność 4 lata

Początek subskrypcji: 8 września 2008
Koniec subskrypcji: 3 października 2008
Koniec okresu wpłat: 9 października 2008

Sprawdź jak zainwestować w lokatę Zwrotnik Raka II on-line.
Niezbędne dokumenty prześlemy do Ciebie pocztą lub kurierem.

Więcej informacji o lokacie Zwrotnik Raka II w Karcie informacyjnej

Zapoznaj się z Warunkami Ubezpieczenia lokaty Zwrotnik Raka

Polisa inwestycyjna Zwrotnik Raka jest ofertą przygotowaną przez Wealth Solutions w formie ubezpieczenia grupowego w Royal Polska Towarzystwie Ubezpieczeń na Życie SA. Po wypełnieniu deklaracji przystąpienia do ubezpieczenia Inwestor wpłaca środki na rachunek bankowy Royal Polska TUnŻ.

UWAGA! Historyczne wyniki finansowe, przedstawione w dokumentach oraz na stronie www nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych zysków w przyszłości. Informacje te nie są ofertą w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (Dz.U.64.16.93 z późn. zmianami). Ubezpieczyciel Royal Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. gwarantuje określoną w Warunkach Ubezpieczenia wartość Zainwestowanej Składki jedynie na koniec okresu inwestycji. W trakcie trwania lokaty strukturyzowanej wartość zainwestowanych środków może podlegać wahaniom, a w przypadku rezygnacji z ubezpieczenia przed końcem okresu na jaki zawarta została umowa ubezpieczenia Klient musi się liczyć z możliwością utraty części wpłaconych środków. Wealth Solutions Sp. z o.o. i Ubezpieczyciel Royal Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego (zysku), ani uzyskania określonego wyniku.